تقويت اعتماد به نفس بانك‌ها پس از تست بانك مركزي اروپا

کد خبر: ۲۶۳۰

تاریخ: ۰۷ آبان ۱۳۹۳ - ۱۰:۳۰

به گزارش روزنامه تجارت، نتايج «استرس تست» بانك مركزي اروپا با هدف تصميم گيري درباره مقاومت بانكهاي اروپايي دربرابر بحران اقتصادي صورت گرفت ولياين امر بسيار دير و تقريبا يك دهه پس از رويكرد مشابهايالات متحده در سنجش بانكهاي خود رخ داد. تستهاي پيشين بانكهاي اروپايي از جامعيت كمتري نسبت به تست اخير برخوردار بوده و قادر به تشخيص مشكلات اصلياين بانكها نبود. سنجشهاي روزهاي گذشته به عنوان قابليت بانك مركزي اروپا تلقي ميشود.
نتايج اين تست به حدكافي بيانگر آن بود كه بانكها قادر به عبور از بحران نيستند و بانكهاي وام دهنده اروپا نيازمند31 ميليارد دلار براي تقويت مالي خود دارند. كارشناسان بانكي معتقدند قوانين اروپا كار درستي انجام داده اند و هيچ بانك بزرگي ازاين تست رد نشده است . نتايج تست بانك مركزي اروپا قادر به اطمينان بخشي درميان غولهاي اقتصادي شد كه اقتصاد اروپا را تحت سلطه خود دارند.اين امر ميتواند افزايش وامهاي مورد نياز را سرعت بخشد تا آمار بيكاري منطقه را كاهش دهد. بانك مركزي اروپا ميتواند ثبات در وام را به سيستم اروپايي بازگرداند. چرخش در ارائه وامهاي بالاي بانكي شايد به زودي در اروپا رخ ندهد. استرس تست كه توسط قانونگذاران بانكي اروپا اعمال شد راهكاري سيستماتيك براي فشار به بانكها براي سلامتي آنها بود. بااينكاراين سازمان به نسبت سرمايه و عملياتهاي مالي بانكها و ميزان مورد نياز كمك خود دراين زمينه تمركز كرد. هرچه ميزان سرمايه بانك بالاتر باشد احتياج به وام بانك مركزي اروپا كمتر خواهد بود و به معني فرار از بحران است. دراسترس تست مقامات و بانكها ميزان ضرر بانكها در گرفتن وام و امنيت آنها در بحرانهاي اقتصادي مالي سنجيده شد واين امر حساب شد كه چقدر سرمايه از وامهاي بالا در بانكها باقي مانده است. بانكهايي كه سرمايه پايين داشتند دراين تست رد شدند. بانك مونته دي  پاسچي درايتاليا ويكي از قديميترين بانكهاي دنيا با سرنوشت ناهنجاري روبرو شد و بايد نزديك به 2.7 ميليارد دلار سرمايه پيدا كند. اميد اصلياين است كه بانكهاي سلامت به شركتهاي بزرگ در اروپا وام بيشتري دهند. با آغاز بحران اقتصادي از سال 2008 وامهاي بانكي به شركتهاي بزرگ با 11 درصد كاهش به 690 ميليارد دلار رسيده است كه برطبق اطلاعات بانك مركزي اروپا شركتهاي بزرگ براي دريافت وام بيشتر اقدام به خريد اوراق قرضه 545 ميليارد دلاري كرده اند دراين دوره بانكهاي آمريكايي نيز ميزان وام به شركتها را افزايش دادند كه به 13 درصد رشد رسيد و اوارق قرضا شركتهاي بزرگ با رشد دربازار فروش روبرو شد ولي بحران در آمريكا ديرتر خود را نشان داد. تست استرس در بانكهاي آمريكا در زمان خوبي رخ داد. دراين زمان خزانه دولت فدرال با برنامه خريد اوارق قرضه جندين تريليون دلار به سيستم بانكي خود تزريق كرد. بانك مركزي اروپا نيز رويكرد مشابهي را انجام داده است ولي اقتصاد دانها شك دارنداين روش تاثير مشابهي را داشته باشد. تست بانكهاي آمريكا طراحي بهتري داشت درسال 2009 قانونگزاران آمريكايياين تستها را طوري برنامه ريزي كردند . بانكها رد شده دراين تست آنهايي بودند كه كاهش وام يا امنيت سرمايه در آنها به نسبت سرمايه تعيين شده در تستها بود . برطبقاين تستاين نوع عملكرد در بانكها موجب ضرر اقتصادي ميشد. رئيس هيئت بانك مركزي اروپا هفته گذشته اعلام كرد بانكهاي منطقه انتظار دارند تا نتايج استرس تست توازن آنها را تقويت كند و اعتماد سرمايه گذاران را به خود جلب كند. استرس تست راه را براي بانك مركزي اروپا بازكرد تا قدرت كامل را بر روي بانكهاي قاره اروپا اعمال كند. همانند خزانه دولت فدرال ، بانك مركزي ميتواندبا مشكل كردن تست  قابليت بانكها را بهتر بسنجد و دريابند كدام بانك ضعيفتر است ولي اعمالاين فشارها ميتواند حفرهاي  عميق را در بانكهاي اروپايي نشان دهد.
* پيترايوس نيويورك تايمز- ترجمه نيلوفر مهتدي