مرکز توسعهوسياستهاي راهبردي وزارت راهوشهرسازي طي گزارشي روند تغيير سياستهاي دولت يازدهم را در بازار سرمايه به منظور تامين مالي مسکن به شرح زير تشريح کرد:
انتشار اوراق رهني مسکن
به عنوان يکي از روشهاي نوين تأمين مالي به منظور توانمندسازي و افزايش توان تسهيلاتدهي بانک براي اولين بار در شبکه بانکي کشور توسط بانکمسکن اجرا شد. دستور العمل انتشار اوراق رهني در آذرماه سال ۱۳۹۴ در هيأتمديره سازمان بورس و اوراق بهادار تصويب و از سوي اين سازمان به بانک مسکن ابلاغ شد. با دريافت اطلاعات نهايي تسهيلات مبناي انتشار اوراق از بانکمسکن، مدل هاي متعددي جهت انتشار اين اوراق به اجرا درآمد و در نهايت، مدل نهايي پيادهسازي شد که شروط بازارپذيري اوراق و لزوم جذب سرمايهگذاران، پوشش هزينه هاي ناشي از انتشار اين اوراق و سودآور بودن بانکمسکن پس از انتشار اين اوراق، مهمترين مشخصههاي مدنظر براي طراحي اين اوراق بوده است. در تاريخ ۱۳۹۵.۵.۶ مجوز انتشار اوراق را صادر کرد.
- مبلغ اوراق : ۰۰۰,۳ ميليارد ريال (مبلغ اسميهر ورقه ۰۰۰,۰۰۰,۱ ريال)؛
- سررسيد اوراق: ۲ سال؛
- مواعـد بازپرداخت و نرخ سود اوراق : هر سه مـاه يک بـار، معادل ۵,۱۸ درصد مبلغ اسميبه صورت سالانه و بازپرداخت اصل اوراق در زمان سررسيد؛
مکاتبه با بانکمرکزي مبني بر درخواست انتشار ۰۰۰,۱۰۰ ميليارد ريال اوراق رهني مسکن؛ (۰۰۰,۳ ميليارد ريال اوراق رهني پس از صدور مجوز ۳۷۶۹/۹۵ مورخ ۹۵.۲.۱۱ بانکمرکزي منتشر و در خصوص آمادگي انتشار مرحله دوم اوراق به ميزان ۰۰۰ر۱۰ ميليارد ريال مکاتبه با بانک مرکزي طي نامه ۱۰۴۳/۱۷۳ مورخ ۹۵.۶.۱ صورت پذيرفته است و در سالجاري با اخذ موافقت بانکمرکزي در حال پيگيري و اجراي فاز دوم است.)
راهاندازي صندوقهاي املاکومستغلات
- راهاندازي نخستين صندوق سرمايهگذاري بينالمللي املاک و مستغلات (Iran Real Estate Fund) به منظور جذب سرمايههاي خارجي.
- امكانسنجي تأسيس اين نوع صندوق، انجام شده است.
- اقدامات اوليه در خصوص راهاندازي يك صندوق با مشاركت شركت سرمايهگذاري مسكن صورت پذيرفته است.
- مستلزم پيشبيني معافيتهاي مالياتي است كه حكم پيشنهادي شركت تأمين سرمايه از طرف بانك به مراجع ذيربط ارائه شده است.
- تدوين دستورالعمل اجرايي ذيربط با همکاري گروه مالي بانک و سازمان بورس درحال پيگيري است.
راهاندازي صندوقهاي زمين و ساختمان (حدود 15 صندوق)
صندوق هاي زمين و ساختمان به استناد ماده ۱۴ قانون ساماندهي و حمايت از توليد و عرضه مسکن و تبصره (۲) ماده ۲۴ آئيننامه اجرايي آن، قانون بازار بورس اوراق بهـادار و قانون توسعه ابزارهاي مالي ايجاد شده است. اين صندوق ها به عنوان مؤسسه غيرتجاري نزد مرجع ثبت شرکتها و به عنوان نهاد مالي نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت خواهند رسيد. فعاليت آن ها تحتنظارت سازمان بورسواوراق بهادار است و وزارت مسكن و شهرسازي بر روند اجرايي پروژه نظارت عاليه خواهد داشت. نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار بر صندوق بهمنظور حصول اطمينان از رعايت مقررات قانوني و مصوبات آن و شفافيت اطلاعاتي است. هدف اصلي از ايجاد اين گونه صندوق ها، جذب منابع مردميو هدايت مازاد نقدينگي موجود به سمت بخش ساختمان از طريق ساز و کار بررسي اوراق بهادار است. اين صندوق با دريافت مجوز تأسيس و فعاليت از سازمان بورس و اوراق بهادار و اداره ثبت شرکت ها و سازمان، از مصاديق صندوق هاي سرمايه گذاري موضوع بند ۲۱ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار و بند «هـ» ماده ۱ قانون توسعه ابزارها و نهادهاي مالي جديد محسوب شده و مطابق اساسنامه و مقررات ذيربط اداره مي شود.
موضوع فعاليت صندوق جمع آوري وجوه از متقاضيان سرمايه گذاري در صندوق و ساخت پروژه ساختماني مندرج در اميدنامه صندوق از محل وجوه ياد شده و سپس فروش واحدهاي ساختماني پروژه يادشده و در نهايت تقسيم عوايد ناشي از اين فعاليت بين سرمايه گذران صندوق است. مالکان واحدهاي سرمايه گذاري به نسبت تعــداد واحـدهاي سرمـايه گذاري خود از کل واحدهاي سرمايه گذاري نزد سرمايهگذاران در خالص دارايي هاي صندوق سهيم هستند. مسئوليت مالکان واحدهاي سرمايه گذاري در قبال تعهدات صندوق صرفاً محدود به مبلغ سرمايه گذاري آنها در صندوق است. واحدهاي سرمايه گذاري قابلانتقال به غير بوده و در بازار خارج از بورس (فرابورس) پذيرفته مي شوند. فرآيند کلي عملکرد صندوق زمين و ساختمان نيز شامل جمعآوري وجوه از سرمايهگذاران، تخصيص وجوه به پروژههاي ساختماني و اجراي پروژهها، فروش واحدهاي ساختماني پروژه و تقسيم عوايد ناشي از اين فعاليت بين سرمايهگذاران است.
انتشار اوراق صکوک
- انتشار صکوک مرابحه از طريق شرکت هاي تابعه بانک ۰۰۰,۱۰ هزار براي فولاد مبارکه انجام شده
است.
- مکاتبه با بانک مرکزي جهت انتشار صکوک اجاره و اخذ مجوز انتشار از بانک مرکزي، مکاتبه با سازمان برنامه و بودجه کشور و خزانهداري کل کشور به منظور اخذ مجوزهاي مربوطه انتشار ۱۰ هزار ميليارد ريال گواهي سپردهعام به تاريخ انتشار ۹۵.۱۲.۲۱مکاتبه با بانکمرکزي مبني بر درخواست انتشار ۰۰۰,۱۰۰ ميليارد ريال اوراق رهني مسکن؛ (۰۰۰,۳ ميليارد ريال اوراق رهني پس از صدور مجوز۳۷۶۹۱/ ۹۵ مورخ ۹۵.۲.۱۱بانک مرکزي منتشر و در خصوص آمادگي انتشار مرحله دوم اوراق به ميزان ۰۰۰,۱۰ ميليارد ريال مکاتبه با بانکمرکزي طي نامه ۱۷۳/۱۰۴۳ مورخ ۹۵.۶.۱ صورت پذيرفته است.)
ضمن اينکه انتشار ۰۰۰,۵ ميليارد ريال صکوک اجاره جهت هواپيمايي هما در مرحله انعقاد قرار دارد. انتشار ۰۰۰,۳ ميليارد ريال صکوک اجاره جهت سازمان بنادر دريانوردي در مرحله تهيه گزارش توجيه است.
تشکيل موسسه تضمين تسهيلات رهني از ديگر اقدامات بود که در اين مورد مطالعه و پيگيري جهت بررسي امکان سنجي اجرا شد و صندوق تضمين تسهيلات رهني نيز ايجاد شد.