در روزهای پر نوسان بازار و زمانی که شاخص بورس روند منطقی ندارد، بهترین گزینه برای سرمایهگذاری در این بازار، سرمایهگذاری در صندوقهای با درآمد ثابت است.
صندوقهای سرمایه گذاری تحت مدیریت موسسات معتبر مالی(به عنوان مثال تامین سرمایه ها) هستند که دارایی افراد را برای سرمایه گذاری در بازارهای مختلف جذب میکنند و با توجه به سرمایه هر فرد سود مناسبی را پرداخت می کنند. به این روش، سرمایه گذاری غیر مستقیم میگویند. سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایه گذاری به دلیل نقدینگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایهگذاری، عدم نیاز به دانش معاملاتی در بازارهای مالی و ... یکی از پرطرفدارترین روشهای سرمایه گذاری محسوب میشوند. به طور عمومی سود سرمایه گذاری در صندوقها بیشتر از سپرده گذاری در بانک است و بیشتر مناسب افرادی با ریسک پذیری پایینتر است. در ادامه به بررسی صندوقهایی با درآمد ثابت و بررسی سود باکیفیت میپردازیم. پس برای پاسخ به این سوال که کدام صندوق درآمد ثابت سود باکیفیت تری دارد؟ تا پایان مقاله با ما همراه باشید.
در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت بیش از ۷۰ درصد دارایی صندوق به اوراق مشارکت با درآمد ثابت و درصد کمتری از دارایی به سپردههای بانکی، سهام و حق تقدم سهام اختصاص مییابد. به همین دلیل ریسک سرمایه گذاری پایینتر و میزان نقدشوندگی بالاتری نسبت به دیگر صندوقها دارند. به یکی از تفاوت صندوقهای درآمد ثابت با سپرده گذاری در بانک، به عدم جریمه برداشت زود هنگام در صندوقها می توان اشاره کرد. همچنین سهولت سرمایه گذاری در صندوقها و تخصیص سود روز شمار را نباید فراموش کرد. شما بدون مراجعه حضوری به موسسه میتوانید سرمایه گذاری در یک صندوق را شروع کنید.
به دلیل اهمیت سود به عنوان یکی از مهمترین معیارهای سنجش عملکرد و تعیین ارزش بنگاههای اقتصادی، تحلیلگران و سرمایه گذاران مجبور به ارزیابی دقیق آن هستند. برای ارزیابی سود از مفهومی به نام کیفیت سود استفاده میشود. به طور خلاصه سودی با کیفیت است که پایداری داشته باشد. یکی از مهمترین معیارهای ارزیابی سود، کیفیت سود است. هرچه صندوقها در سودآوری تدوام بیشتری داشته باشند، به این معنی است که سودی با کیفیت بیشتر میسازند. بهترین راه برای تشخیص کیفیت سود یک صندوق، بررسی دورههای مالی قبلی آن است. با بررسی بازدهی یک صندوق در دورههای مالی قبلی میتوان باکیفیتترین صندوق را انتخاب کرد.
در ادامه میخواهیم شما را با برترین صندوقهای با درآمد ثابت آشنا کنیم و یکی از آنها را در زمینه کیفیت سود بررسی کنیم.
معیار انتخاب این ۵ صندوق، مقدار ارزش خالص داراییهای این صندوقهاست. در میان ۵ صندوق برتر از نظر خالص دارایی، دو صندوق گنجینه زرین شهر و صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی زیر نظر شرکت تامین سرمایه تمدن مشغول به فعالیت هستند که خود جای تامل دارد. جالبتر اینکه این دو صندوق در چند ماه اخیر بیشترین بازدهی را بین تمامی صندوقهای با درآمد ثابت کشور کسب کردهاند، از این جهت ما در ادامه به بررسی صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی میپردازیم و از نظر کیفیت سودآوری و تداوم بازدهی این صندوق را بررسی میکنیم.
ارزش داراییهای صندوق اندوخته توسعه آرمانی بیش از ۱۵۰هزارمیلیارد ریال است و با این افزایش چشمگیر میزان داراییها، صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی توانسته است درمیان ۵ صندوق برتر با درآمد ثابت کشور قرار گیرد. این صندوق به عنوان دومین صندوق بزرگ تامین سرمایه تمدن ( با درآمد ثابت ) بعد از صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر قرار دارد، که در بهمن ماه سال ۹۴ با مدیریت شرکت تامین سرمایه تمدن شروع به فعالیت کرده است. این صندوق با بازدهی مناسب از ابتدای فعالیت و تشکیل پرتفوی از داراییهای کم ریسک، سود دهی متداومی را برای دارندگان آن به ارمغان آورده است. برای شروع سرمایه گذاری در صندوق کلیک کنید. ترکیب سبد داراییهای صندوق توسعه صادرات آرمانی به شرح زیر است.
همچنین ترکیب صنایع مختلف بورسی در داراییهای صندوق آرمانی به شرح زیر است:
از مزایای صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
با توجه به مدت زمان فعالیت این صندوق که نزدیک به ۷ سال است و همچنین با محاسبه سودآوری کلی این صندوق ، میتوانیم با یک محاسبه ساده، میانگین بازدهی سالانه این صندوق را به دست آوریم. ۲۳ درصد میانگین بازدهی اسمی سالانه این صندوق در طی این ۷ سال فعالیت به دست آمده است، که این عدد نمایانگر تداوم سودآوری این صندوق در حین شرایط اقتصادی متفاوت کشور است.
در سرمایه گذاری به هر روشی، تداوم سودآوری مهمتر از سود بالاست و سودآوری بالا در مدت زمان کوتاه هیچگاه به معنی سود باکیفیت نیست. شما با بررسی مدت زمان فعالیت هر صندوق سرمایه گذاری و مجموع بازدهی آن، به سادهترین روش میتوانید از کیفیت سودآوری آن مطلع شوید. توجه داشته باشید ضمانت نقدشوندگی، ارزش خالص دارایی و مدت زمان فعالیت صندوق سه عامل مهم انتخاب برای شما باشند.